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Expediente KYC: cómo controlar documentación, vigencia y revisión interna.
Los expedientes KYC necesitan controlar no solo si un documento existe, sino si está vigente, revisado y asociado a una decisión interna trazable.
Documentos y evidencias
Un flujo KYC puede incluir identificación, titular real, poderes, origen de fondos, justificantes y evidencias de revisión.
Identificación.
Titular real.
Poderes.
Origen de fondos.
Justificantes.
Evidencia de revisión.
Bloqueos por revisión pendiente
Un expediente puede necesitar bloquear el avance si falta documentación crítica o si todavía no existe revisión humana suficiente.
Documento pendiente.
Documento caducado.
Revisión incompleta.
Evidencia contradictoria.
Uso prudente
PurposeKeys no decide riesgo ni sustituye políticas internas. Ayuda a preparar el expediente y registrar la documentación usada en la revisión.
Apoyo documental.
No sustituye compliance.
Configuración en piloto privado.