Faltan documentos KYC o no está clara su vigencia.
Aplicación secundaria
Checklists documentales para compliance y KYC.
PurposeKeys puede ayudar a equipos de compliance a controlar documentación pendiente, vigencia documental y evidencias de revisión.
Expediente sectorial
Paquete de revisión KYC
Expediente
PK-KYC-032
Estado
En revisión
Destinatario
Compliance interno
Incluye
Identificación, poderes, titular real y evidencias de revisión
Uso prudente
PurposeKeys no decide riesgo, no sustituye políticas internas y no emite conclusiones regulatorias.
Problemas del sector
Lo que suele romper un expediente antes de enviarlo.
Ordenar documentación KYC, titular real, poderes, origen de fondos, caducidades y evidencias de revisión interna.
Las revisiones internas quedan repartidas en herramientas distintas.
Hay que demostrar quién revisó qué y cuándo.
No conviene avanzar si faltan documentos o validaciones críticas.
Checklist documental
Documentos habituales que conviene controlar.
El checklist final se adapta en un piloto privado. Esta lista sirve como punto de partida para entender el flujo documental.
Identificaciónclave
Titular realclave
Poderesclave
Origen de fondosrevisar
Justificanterevisar
Riesgorevisar
Revisiónsoporte
Caducidadsoporte
Flujo propuesto
De entrada documental a paquete exportable.
1
Crear expediente KYC o de revisión documental.
2
Aplicar checklist por tipo de cliente o nivel de riesgo.
3
Registrar documentos aportados, vigentes, caducados o pendientes.
4
Bloquear avance si falta revisión humana.
5
Exportar evidencia para auditoría interna.
Para quién
Equipos que necesitan controlar documentación antes de enviarla.
Equipos de compliance
Fintech
Banca
Empresas reguladas
Backoffice documental
Resultado esperado
Menos faltantes tardíos. Más control de salida.
Detectar documentación KYC pendiente.
Marcar revisión humana y bloqueos.
Controlar versiones y caducidades.
Preparar exportaciones para auditoría interna.
Piloto privado
Qué se revisaría con tu equipo.
La Fase 2 deja cada sector preparado para una conversación comercial concreta, sin prometer automatizaciones que todavía no estén validadas.
Plantillas por tipo de cliente y nivel documental.
Estados de vigencia y caducidad.
Reglas de bloqueo por revisión pendiente.
Exportación de evidencias para control interno.
Preguntas frecuentes
Dudas habituales antes de solicitar una demo.
¿PurposeKeys decide si un cliente es apto?
No. Ayuda a controlar documentación y evidencias; la decisión corresponde al equipo de compliance.
¿Puede controlar caducidades?
Puede modelar estados de vigencia y revisión dentro de un piloto privado.
¿Qué pasa con datos personales?
Deben tratarse solo en pilotos privados con condiciones específicas y medidas acordadas.
Comprueba si tus expedientes están realmente listos antes de enviarlos.
Solicita una demo privada y revisa cómo PurposeKeys podría adaptarse a tu flujo documental.